• 一名佛罗里达女子在法庭上认罪骗取近2亿美元的Nzi骗局被判处20年监禁。
• 约翰娜·加西亚（Johanna Garcia）因一项co罪名被判处最高刑期串谋实施电信欺诈和邮件欺诈。
• MJ Capital的投资者指责富国银行（Wells Fargo）未能遵守其反洗钱规定，从而协助了该欺诈计划。据报道，该银行以2660万美元的价格解决了索赔问题。

佛罗里达州一名女子承认参与了庞氏骗局，骗取了近2亿美元。星期二，她被判处20年监禁。

来自布劳沃德县的41岁女子约翰娜·加西亚（Johanna Garcia）因一项串谋实施电信欺诈和邮件欺诈的罪名被判处最高刑期。根据美国佛罗里达州南区地方法院的法庭文件，起诉书中的其他28项指控被驳回。

法官何塞·马丁内斯（Jose Martinez）还判处加西亚三年的监督释放和100美元的特别评估，外加将于3月3日决定的额外赔偿。

联邦检察官在一份新闻稿中说，加西亚控制着MJ资本基金公司，该公司欺诈性地招揽投资者为其所谓的短期高成本贷款业务提供资金，该业务被称为商业现金预支（MCAs）。

检察官表示，她和她的同谋在投资性质和资金用途方面向投资者做出了“虚假陈述和欺诈性陈述”。

投资者被告知，他们的钱将用于资助MCA，他们的投资回报将从MCA业务的利润中支付。根据起诉书，加西亚和她的同谋者虚假地承诺每年120%的高额回报。

但检察官在周二的新闻稿中表示，她的公司“发放的贷款很少，赚到的利润远低于向投资者支付承诺回报所需的利润”。

“结果，加西亚通过一个大型庞氏骗局来支付投资者，用新投资者的资金支付现有投资者，同时挪用数百万美元用于自己的个人利益。”

这起欺诈阴谋发生在2020年10月至2021年8月之间，至少净赚1.907亿美元。检察官说，其中投资者损失了近9000万美元。

2021年，MJ Capital的投资者提起诉讼，指控富国银行（Wells Fargo Bank）未能遵守自己的反洗钱政策，从而协助了这一欺诈计划。据Law360报道，该银行于2023年3月同意以2660万美元的价格解决诉讼。

加西亚的搭档帕维尔·拉蒙·鲁伊斯·埃尔南德斯于2022年8月被指控，并于2023年4月认罪，罪名是串谋实施电信欺诈。他于2023年9月被判入狱9年零2个月，外加3年的监督释放。

检察官周二表示，在MJ Capital被联邦调查局和证券交易委员会关闭后，加西亚、鲁伊斯·埃尔南德斯等人于2021年秋天发起了一个新的类似的庞氏骗局。

根据检察官的说法，加西亚从一开始就领导了这个新计划，“直到她被捕（2023年8月），之后，她被监狱管理局拘留。”

在新计划中，加西亚和她的合伙人告诉投资者，他们将为商业贷款提供资金。新计划使用了新起点全球融资有限责任公司和新起点资本融资有限责任公司等实体。

“事实上，筹集的资金被用来偿还以前的投资者，并资助加西亚和她的同伙的生活方式，”检察官说。

在11月27日的判决备忘录中，加西亚的律师表示，鲁伊斯·埃尔南德斯实际上是该计划的真正领导者。他们还认为，加西亚后来通过《新开端》的行为，“尽管受到了严重误导，而且显然是错误的，但她的动机是想要偿还她以前的投资者。”

美国检察官办公室在周一提交的备忘录中否认了这一说法，并敦促法官判处加西亚240个月监禁。

检察官写道：“压倒性的证据表明，加西亚是两个庞氏骗局的领导者/组织者，这两个骗局骗取了15400多名受害者近9000万美元的实际损失。”

代表加西亚的联邦公设辩护人办公室的律师没有立即回应CNBC就判决发表评论的请求。

CNBC的Dan Mangan对此报道也有贡献。